• تحرير مكافآت المصرفيين مغامرة بريطانية محفوفة بالمطبات

ويعد إلغاء الحد الأقصى للمكافآت المعمول به منذ ما يقرب من عقد أحد الركائز الأساسية لتخفيف القواعد التي اعتمدتها بريطانيا بعد خروجها من الاتحاد الأوروبي، لوقف الإفراط في المخاطرة بعد أن اضطر دافعو الضرائب إلى إنقاذ البنوك في الأزمة المالية العالمية.

ومن المقرر أن تظهر نتائج مشاورات بنك إنجلترا المركزي وهيئة السلوك المالي بشأن اقتراح إزالة القيود على المكافآت في الأسابيع المقبلة.

وسيتم تطبيقه على المدفوعات المكتسبة خلال عام 2024، على الرغم من أن تقديم موعد البدء لتغطية المكافآت لعام 2023 يعد خيارا.

ويأمل الوزراء والمنظمون في أن يجذب هذا المزيد من المصرفيين رفيعي المستوى إلى بريطانيا، ويعزز جاذبية لندن كمركز عالمي لرأس المال حيث تتنافس مع نيويورك وسنغافورة والمراكز المالية في الاتحاد الأوروبي مثل باريس وفرانكفورت.

ومع ذلك، يقول المصرفيون والمحامون ومستشارو الأجور، إن أصحاب النجاحات الكبيرة قد يخسرون أكثر مما يمكن أن يكسبوه.

وقال لوك هيلديارد، مدير مركز هاي باي للأبحاث، لرويترز إن “إلغاء الحد الأقصى لن يجذب المزيد من كبار المصرفيين إلى المملكة المتحدة لأن رواتبهم ستكون أكثر غموضا”.

ووفقا لأحدث بيانات الهيئة المصرفية الأوروبية، فإن أكثر من 70 في المئة من المصرفيين المقيمين في الاتحاد الأوروبي، الذين يكسبون أكثر من مليون يورو ويخضعون للحد الأقصى للمكافآت، كانوا يقيمون في بريطانيا قبل أن تغادر الكتلة في عام 2020.

وكان تحديد المكافآت بنسبة 100 في المئة من الأجر الثابت أو 200 في المئة بموافقة المساهمين سببا في تشجيع بعض البنوك على تكميل الرواتب الأساسية بعلاوات مخصصة وغير معلنة غالبا على أساس الأدوار، لجعل التعويضات أكثر قدرة على المنافسة عالميا.

ويقول المنظمون إن هذا يجعل من الصعب على البنوك خفض التكاليف واستيعاب الخسائر في حالة الانكماش. لكن من المتوقع أن يقاوم مصرفيون مبادلة الأجور المضمونة بمكافآت أعلى محتملة، والتي يمكن أن تتأرجح بشكل كبير عبر الدورات الاقتصادية.

وقالت سوزان هورن، رئيسة ممارسات التوظيف الدولية في بول هاستينغز، لرويترز “أشك بشدة في أنه سيكون هناك تحول كبير إلى أيام ما قبل الأزمة المالية، حيث كانت الرواتب الأساسية منخفضة والمكافآت العالية”.

وأضافت “لدينا أزمة تكلفة معيشة، وتضخم مرتفع، وإجراءات صناعية من جانب القطاع العام لم نشهدها منذ السبعينات… وأي إعلان عن تغييرات مفاجئة في هيكل مكافآت البنك من المرجح أن يكون مثيرا للجدل”.

ومع إلغاء بريطانيا للحد الأقصى للمكافآت، سيصبح الاتحاد الأوروبي منعزلا على مستوى العالم. وتستخدم دول مثل الولايات المتحدة وسنغافورة واليابان وسويسرا آليات أخرى لردع الإفراط في خوض المخاطر، وهو ما ستواصل بريطانيا تطبيقه.

وتشمل هذه ضمان دفع جزء فقط من المكافأة نقدا مقدما، مع دفع الباقي في أسهم البنك التي لا يمكن صرفها إلا على مدار عدة سنوات، مما يسهل “استرداد” المكافآت في حالات سوء السلوك.

ويقول المصرفيون إن تسليط الضوء على المكافآت ليس في صالحهم على الإطلاق، خاصة في وقت يعاني فيه الملايين من الأشخاص من ضغوط مالية.

وتواجه بعض البنوك بالفعل عناوين سلبية بسبب إغلاق الحسابات والفشل في تمرير المزيد من أسعار الفائدة المرتفعة إلى المدخرين.

ولم تستجب يو.كي فينانس، وهي الهيئة الصناعية للبنوك في بريطانيا، للمشاورة العامة، تاركة للأعضاء الأفراد التعليق إذا أرادوا ذلك.

وقال مصرفي كبير في أحد البنوك الدولية، لم تذكر رويترز هويته، “لا يمكنك أن تتخيل موضوعا أكثر سمية من الناحية السياسية للمحادثة”.

وأضاف “لم يكن هذا طلبا من الصناعة المصرفية على الإطلاق ولا نريد أن يكون هذا هو الحديث في عام الانتخابات”، في إشارة إلى الانتخابات العامة المتوقعة في المملكة المتحدة في العام المقبل.

وسيكون تجديد التعويضات السريعة أو ما يطلق عليه “كويك فاير” صعبا من الناحية العملية، نظرا إلى أن الرواتب الأساسية الأعلى يتم إدراجها في العقود وتتطلب موافقة الموظف أو تغيير الدور.

وقالت هورن “ومع ذلك، من الممكن أن تكون هذه الموافقة أكثر من وشيكة على خلفية عمليات تسريح كبيرة في البنوك في الجزء الأول من عام 2023، إلى جانب انهيار البنوك والاندماجات”.

ووفقا للمشاورة العامة، فإن إلغاء الحد الأقصى من شأنه أن يدعم مكانة بريطانيا باعتبارها “مكانا لممارسة الأعمال التجارية”.

لكن من غير الواضح ما إذا كانت الشركات التابعة وفروع بنوك الاتحاد الأوروبي في بريطانيا ستظل ملزمة بالسقف الذي يفرضه الاتحاد، وما إذا كانت بروكسل قد تستجيب، على سبيل المثال، من خلال جعل تحسين الوصول إلى القطاع المالي في لندن أقل احتمالا.

وقال سايمون باترسون، العضو المنتدب في شركة ريمينيريشن أسوشيتس، إن “التغيير قد يساعد الشركات الأميركية الحريصة على نقل الموظفين من نيويورك إلى لندن”.

لكنه أشار إلى أن البنوك الأوروبية قد تتجنب التغييرات لتجنب إنشاء نظام تعويضات من مستويين أو إغراء الاتحاد الأوروبي بالمطالبة بنقل المزيد من الموظفين.

وقال “لن يتغير الكثير بشأن المكان الذي تنقل فيه الشركات موظفيها للعمل في الاتحاد الأوروبي، وفي نهاية المطاف يعمل الاتحاد الأوروبي على تكثيف المتطلبات التي تقول إن ‘الوجود’ ليس مجرد واجهة”.

وحذر آخرون من المبالغة في أهمية المكافآت في معركة بريطانيا لتنمية قطاعها المالي، الذي لا يزال يعاني من خسارة عمليات إدراج كبيرة، مثل شركة آرم هولدنغز.

وقال كريستيان إيدلمان، الشريك الإداري لأوروبا في شركة أوليفر وايمان، إن “التعويضات هي نقطة صغيرة في المخطط الكبير لأشياء القطاع المالي النابض بالحياة. فالنظام البيئي الأوسع مهم عندما يتعلق الأمر بالقدرة التنافسية”.